Como o retorno da minha Carteira Magnetis é calculado?

Os resultados da sua Carteira Magnetis (aqueles que você vê no seu Painel de Controle) são calculados de forma automatizada com base em um método chamado Time-Weighted Return.

Também utilizado pelos fundos de investimento, esse método considera o desempenho da carteira ponderado pelo tempo em que o dinheiro permaneceu aplicado. 

Imagine que você investiu R$ 100 mil em uma Carteira Magnetis. Depois de um mês, ela passou a valer R$ 200 mil, subindo, portanto, 100%. 

Então, considere que você fez uma nova aplicação, de outros R$ 100 mil, totalizando um saldo de R$ 300 mil. No dia seguinte, porém, o retorno da carteira caiu 1% por causa das condições do mercado. Assim, o valor da sua carteira passa a ser de R$ 297 mil.

O retorno, então, é calculado da seguinte forma:

  • Período 1: carteira de R$ 100 mil e valor final de R$ 200 mil = rendimento de 100%
  • Período 2: carteira de R$ 300 mil e valor final de R$ 297 mil = rendimento de – 1% 
  • Período completo: (1 + 100%) * (1 – 1%) – 1 = rendimento de 98%

Assim, o método Time-Weighted reflete o que aconteceu com a carteira ao longo do tempo. Caso você queira se aprofundar mais nesse tema, tenho aqui uma sugestão de artigo (em inglês) com mais exemplos.

Um detalhe importante: o retorno exibido em seu Painel de Controle já é líquido da taxa Magnetis

Quanto aos impostos, o retorno mostrado no Painel de Controle varia de acordo com o tipo de ativo que você tem em sua carteira:

  • Títulos de renda fixa: como os tributos incidem no momento do vencimento ou do resgate, o retorno mostrado geralmente não considera esses impostos;
  • Fundos de investimento: o resultado é líquido de come-cotas, que incide nos meses de maio e novembro;
  • Renda variável: o retorno não considera os impostos, que incidem no momento do resgate.

Tem mais alguma dúvida? Confira um artigo em nosso blog sobre como calcular o rendimento líquido de um investimento ou entre em contato pelo chat ou pelo e-mail [email protected]

Escrito por Magnetis Investimentos

Atualizado há 1 mês atrás

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